Todos los años, la industria minorista pierde miles de millones de dólares por fraude solo en los EE. UU. Para complicar el asunto, la investigación en el campo se ha visto obstaculizada debido a la naturaleza sensible de los datos transaccionales. Para facilitar futuros estudios de investigadores en el Instituto de Tecnología Blekinge en Sueciase propuso desarrollar un simulador que genere datos transaccionales sintéticos sin comprometer la información confidencial.
El fraude minorista es común y es la cantidad de estafas en lugar del tamaño de las transacciones lo que crea las pérdidas costosas. Recientemente, una mujer que trabajaba en una estación de servicio fue sentenciada por robar dinero repetidamente de la caja registradora e intentar encubrirladelitos al registrar devoluciones falsas. Del mismo modo, un hombre de 30 años fue atrapado cuando intentaba devolver las botas de esquí que había robado del estante de la tienda momentos antes. Estas historias son solo dos ejemplos de las noticias de fraude que ocurren en tiendas minoristas.
El uso de datos transaccionales reales compromete la privacidad
Históricamente, estos fraudes se han combatido a través de diversas políticas, como las políticas de devolución, pero últimamente se han desarrollado otras soluciones en las que se controlan las transacciones, etc., y se señala un comportamiento sospechoso para una mayor investigación. Sin embargo, el fraude generalmente se detecta después de un inventario riguroso que no es frecuenteRealizado en tiendas. Actualmente también hay una falta de investigación pública en el área. La razón principal de esto es la naturaleza sensible de los datos. La publicación de datos de transacciones financieras reales comprometería seriamente la privacidad de los clientes y las empresas. Las técnicas de anonimización sona menudo no se considera lo suficientemente eficaz y el riesgo de fugas es difícil de calcular.
Creando un simulador
Los investigadores Edgar Alonso López-Rojas, Dan Gorton y Stefan Axelsson del Instituto de Tecnología Blekinge se propusieron crear datos de investigación de fraude realistas mediante el desarrollo de un simulador, preparado por datos reales que permitirían compartir datos con la comunidad de investigación, sin exponer potencialmente sensiblesinformación. El modelo que elaboraron se basa en datos históricos de transacciones proporcionados por uno de los minoristas de calzado escandinavos más grandes y contiene varios cientos de millones de registros. El simulador se basa en el concepto de simulación basada en múltiples agentes MABS que simulaEl funcionamiento normal de una zapatería incluye simulación de diferentes escenarios de fraude. El simulador se llama RetSim abreviatura de Retail Simulator y nos permite generar datos transaccionales sintéticos que pueden compartirse y estudiarse públicamente sin filtrar información confidencial del negocio, y aún preservarlas características importantes de los datos. La idea es que podríamos desarrollar métodos que ayuden a identificarpérdida importante y quizás sistemática antes.Otro beneficio del simulador es que permite a los investigadores medir el costo del fraude, ya que hacemos un seguimiento del comportamiento fraudulento.También hay aplicaciones para gerentes que incluyen la estimación de costos para diferentes escenarios de fraude esperados.Esto ayuda a los gerentes a mirar más de cerca la pérdida potencial de ganancias y tomar decisiones informadas para las inversiones en detección de fraude
Un modelo general puede ser aplicable en otros dominios
RetSim está destinado a usarse para desarrollar y probar escenarios de fraude en una tienda minorista de calzado, mientras se mantiene en secreto la información personal confidencial y privada sobre los clientes de los competidores y otros. Sin embargo, dado que el modelo se centra en el vendedor, la relación con el cliente,debería ser aplicable en otros entornos minoristas. El modelo fue creado para ser lo suficientemente general como para ser aplicable en otros dominios, como los servicios financieros en línea o cualquier número de sistemas dominados por el manejo de muchas pequeñas transacciones.
Los datos sintéticos facilitan más investigación en fraude minorista
El propósito del simulador es generar conjuntos de datos de transacciones que pueden usarse para la investigación en detección de fraude. Los conjuntos de datos sintéticos generados por RetSim pueden ayudar a la academia, las empresas y las agencias gubernamentales a probar sus métodos y el rendimiento de sus métodos en condiciones similaresen el mismo conjunto de datos.
Para el futuro, ya se están planificando varias mejoras y adiciones al modelo actual. La intención es hacer que RetSim esté disponible para la comunidad investigadora junto con conjuntos de datos estándar para facilitar la investigación en el área y ayudar a combatir el fraude.
Fuente de la historia :
Materiales proporcionado por Instituto de Tecnología Blekinge BTH . Nota: El contenido puede ser editado por estilo y longitud.
Cite esta página :